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銀保監會:深入整治金融亂象背后的利益勾結

2019-05-18 08:47:35  129

網貸第三方訊 5月17日消息,中國銀保監會于今日在其在官網發布《關于開展“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作的通知》(以下簡稱“通知”)。通知稱,為全面貫徹黨中央、國務院關于金融工作的決策部署,打好防范化解金融風險攻堅戰,推動銀行業保險業實現高質量發展,銀保監會決定開展銀行保險機構“鞏固治亂象成果促進合規建設”工作。



 

通知提出,在前期亂象整治工作的基礎上,繼續對重點領域重點風險開展深入整治,嚴查政策執行,嚴查風險隱患,嚴查違法違規行為。銀行機構從股權與公司治理、宏觀政策執行、信貸管理、影子銀行和交叉金融業務風險、重點風險處置等五個方面開展整治工作,非銀行領域各類機構按照相關要點開展整治工作。

 

同時,“通知”要求深入整治金融亂象背后的利益勾結和關系紐帶問題,對銀行保險機構違法違規人員要加大問責力度,對亂象整治工作中不作為不擔當、不重視不深入,造成不良影響或嚴重后果的,依照有關規定進行嚴肅追責,做到“管住人、看住錢、扎牢制度防火墻”。

 

以下為“通知”原文:

 

中國銀保監會關于開展“鞏固治亂象成果促進合規建設”工作的通知

 

(銀保監發〔2019〕23號)

 

各銀保監局,各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行,郵儲銀行,外資銀行,各金融資產管理公司,各保險集團(控股)公司、保險公司、保險資產管理公司:

 

為全面貫徹黨中央、國務院關于金融工作的決策部署,打好防范化解金融風險攻堅戰,推動銀行業保險業實現高質量發展,銀保監會決定開展銀行保險機構“鞏固治亂象成果促進合規建設”工作。現將有關事項通知如下:

 

一、總體要求

 

(一)指導思想。以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,全面貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中全會精神,落實中央經濟工作會議和全國金融工作會議要求,堅持穩中求進工作總基調,精準有效處置重點領域風險,推動銀行保險機構厚植合規文化,堅決守住不發生系統性風險的底線。

 

(二)工作目標。查處屢查屢犯違規問題,消化存量,在推動銀行保險機構合規建設方面取得新成效;查處重點風險及違規問題,遏制增量,在推動銀行業保險業生態修復方面取得新進展;推進金融供給側結構性改革,在實現高質量發展和提升服務實體經濟水平、能力方面取得新突破。

 

(三)工作原則。防風險與穩增長相結合,堅持在穩增長的基礎上防風險、治亂象,通過亂象整治推進解決金融服務實體經濟中的痛點和難點問題,不斷完善金融服務,引導資金更好服務于國家重大戰略和支持民營小微企業,實現防風險、治亂象和穩增長、調結構的有機統一。削減違規存量問題與遏制違規增量問題相結合,堅持已發現問題整改和新問題查處兩手抓,兩手都要硬。強內控與嚴監管相結合,各銀行保險機構必須落實亂象治理與合規建設的主體責任,各級監管機構必須牢固樹立法治意識、規矩意識,將嚴監管長期堅持下去。保持定力與把握力度相結合,既堅持對市場亂象的“零容忍”,又主動適應宏觀形勢變化,把握好節奏力度,嚴防處置風險的風險。

 

二、主要任務

 

(一)夯實亂象整治工作的思想根基。以黨的政治建設為統領,把黨的政治建設擺在首要位置,推動黨中央各項決策部署在銀行保險機構得到有效落實。一要提高政治站位。堅持黨中央對金融工作的集中統一領導,以貫徹落實習近平總書記對完善金融服務、防范金融風險的要求為首要政治責任、領導責任、工作責任。二要堅持不懈整治亂象。必須充分認識市場亂象整治工作的長期性、復雜性和艱巨性,要增強工作責任感和使命感,持續保持對違法違規行為的高壓態勢,實現銀行業保險業生態的不斷凈化。三要切實履行監管責任。聚焦金融風險和金融亂象交織問題,以機構改革為契機,嚴查嚴處違規,懲治金融腐敗,切實解決金融領域違法違規成本過低問題,確?;垢母鎘胝喂ぷ鰲傲講晃?、兩促進”。

 

(二)鞏固亂象整治工作成果。在全國銀行保險機構范圍內,開展對2018年深化整治市場亂象工作自查和監管檢查發現問題整改問責情況“回頭看”。一看問題整改。整改工具箱是否健全,是否存在簡單一刀切的問題;整改措施是否對癥恰當,是否存在上題下答、下題上答現象;整改措施是否執行到位;整治之后是否存在反彈反復。二看問責處理。是否建立起明確的問責機制、標準、程序等;是否存在問下不問上、簡單以經濟處罰代替紀律處分情況;是否將問題情況、整改情況與人員績效考核相掛鉤;對監管機構明確責令追究相關責任人責任的,是否嚴肅追究。三看機制建設。是否從激勵約束機制、制度規程、業務流程、信息系統等方面深挖問題根源,補齊制度短板,強化信息系統建設,從根本上杜絕屢查屢犯、邊查邊犯問題,有效遏制違規經營和違法犯罪。

 

(三)持續推動重點領域問題整治。在前期亂象整治工作的基礎上,繼續對重點領域重點風險開展深入整治,嚴查政策執行,嚴查風險隱患,嚴查違法違規行為。銀行機構從股權與公司治理、宏觀政策執行、信貸管理、影子銀行和交叉金融業務風險、重點風險處置等五個方面開展整治工作,非銀行領域各類機構按照相關要點開展整治工作(以下簡稱工作要點,具體見附件1、附件2)。

 

(四)開展強內控促合規建設。通過增強內部控制的充分性和有效性,提升銀行保險機構內控合規水平。一是強化“兩會一層”等治理主體履職盡責。董事會要承擔起內控管理的最終責任,監事會要承擔起對董事會、高級管理層內控管理職責履職情況的監督責任,高級管理層要負責制定覆蓋整個業務流程的內控體系。二是強化內部控制架構建設。銀行保險機構要建立科學明晰的業務授權體系,明確各級機構、部門、崗位、人員的職責和權限,切實提升三道防線的獨立性、權威性和有效性。三是強化內部控制制度流程建設。銀行保險機構要對各項業務活動制定全面、系統、規范的業務制度和管理制度,嚴格執行會計準則與制度,確保信息系統的有效性。四是強化內部控制的動態完善機制。銀行保險機構要建立健全對內控充分性和有效性的評價體系、問題整改機制和管理責任制。五是強化合規文化培育。引導員工樹立合規意識,推行誠信與正直的職業操守,將合規文化作為企業文化建設的重要內容。

 

三、組織實施

 

(一)切實承擔主體責任。各銀行保險機構要切實承擔起整治亂象和合規建設的主體責任,分級管理實行一把手負責制,確保責任到位、措施到位、落實到位。要指定牽頭部門對2018年整治發現問題建立整改臺賬,嚴肅處理問責。對發生重大案件的、被監管處罰的、同質同類問題屢查屢犯以及苗頭性趨勢性等問題,要從制度流程、內控機制等方面進行整改,要根據違規業務發起、審批、風控、監督等各個環節的責任,對責任人員按照法律法規、黨規黨紀和內部規定追究責任。要對照工作要點,組織開展自查,堅持即查即糾、立查立改,對短期內確實難以整改到位的,要明確責任人和完成時限,按期完成整改。要堅持業務發展與風險防控并重,對識別出的內部控制缺陷及時采取措施,要將依法合規的經營理念有效傳導至各業務條線和各分支機構。

 

(二)落實屬地監管責任。各銀保監局要嚴格落實一把手負責制,專題研究部署,細化工作方案,扎實有序推進。要督促指導轄內機構開展自查,組織實施監管檢查,對機構整治工作進行監管評估,推動轄內機構強化內控合規建設。對整改問責工作推進不力的,要責令限期完成;對整改過程中存在弄虛作假、工作嚴重不到位的,要嚴肅查處;對主動暴露問題、整改效果較好且未導致嚴重后果的,可以依法從輕、減輕或免予處罰。要對照工作要點,對人為拉長融資鏈條、推高融資成本等違法違規行為加大查處力度,對頂風而上、嚴重擾亂市場秩序、干擾貨幣信貸政策傳導、扭曲市場行為的投機性業務予以堅決打擊。

 

(三)加強條線管理和功能監管。銀行機構檢查局、非銀行機構檢查局分別負責統籌推進銀行和非銀行領域的整治工作,組織實施監管檢查、開展督查督導,并分別牽頭開展報告匯總等相關工作。各機構監管部門負責組織推動、督促指導本條線的亂象整治工作。各規制監管和功能監管部門按照各自職責完善公司治理、資產風險分類、內部控制、合規管理等監管制度。

 

(四)做好信息共享和溝通協調。對各級監管機構和各銀行保險機構的良好做法及典型經驗,要加強信息共享;機構監管部和功能監管部要及時溝通交流相關整治工作進展及成效。密切跟蹤關注市場變化和輿論情況,充分利用新聞載體進行宣傳和輿論引導,為銀行業保險業改革發展工作營造良好氛圍。

 

(五)嚴肅監督執紀和問責處理。深入整治金融亂象背后的利益勾結和關系紐帶問題,對銀行保險機構違法違規人員要加大問責力度,對亂象整治工作中不作為不擔當、不重視不深入,造成不良影響或嚴重后果的,依照有關規定進行嚴肅追責,做到“管住人、看住錢、扎牢制度防火墻”。

 

四、報告報送

 

(一)報告路徑及時間要求

 

各銀行保險機構法人應在匯總分支機構情況基礎上,分別于2019年6月30日前和12月10日前將半年、年度工作報告及附表報送監管部門。其中,銀保監會直接監管的銀行保險機構報送至對口的機構監管部門,同時各自分別抄送銀行機構檢查局、非銀行機構檢查局;各銀保監局監管的法人機構和銀保監會直接監管機構的分支機構報送至屬地銀保監局。

 

各銀保監局應匯總轄內機構情況和監管工作情況,分別于2019年7月10日和12月20日前將半年、年度工作報告,含附表及1—2個典型案例,報送至銀行機構檢查局和非銀行機構檢查局。

 

各銀保監局要按機構類別及時匯總相關報告及附表報送至對口的機構監管部門。各機構監管部應匯總本條線情況形成半年度、年度工作報告,并及時將相關報告報送分管會領導,同時抄送銀行機構檢查局、非銀行機構檢查局及相關功能監管部。

 

(二)報告內容要求

 

報告應重點突出、內容詳實,包括但不限于:組織實施情況;對2018年整治工作發現問題的整改問責情況;2019年整治工作中發現的主要問題和風險隱患,采取的工作措施及成效,完善制度機制情況;強內控促合規建設情況以及采取的工作措施和成效;下一步工作計劃和意見建議等。

 

整治工作期間發現的重大風險和重大問題,各銀行保險機構和各級監管機構要及時報告。


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